Private Life Insurance: caso pratico ad esempio

 In Investimenti

Il Private Life Insurance è un tema chiave per i risparmiatori di oggi che vogliono guardare al futuro con fiducia. Inflazione, costi di gestione, tassi negativi, mercati fluttuanti e legislazioni in cambiamento possono costituire una minaccia per il capitale. Investire diventa la chiave per crescere. Ma come?

CASE HISTORY

La situazione

Giovanni, un imprenditore di successo di 65 anni, sposato con due figli. Ha un patrimonio finanziario ed immobiliare derivante dall’attività svolta per oltre 40 anni di carriera. Il patrimonio è cosi costituito: 70% patrimonio finanziario affidato alla gestione patrimoniale di una primaria banca internazionale, 30% in immobili di proprietà in Italia ed all’estero.

L’esigenza

Giovanni desidera garantire ai propri figli un futuro sereno trasferendo un domani il proprio patrimonio nel miglior modo possibile. Il portafoglio costituito nel tempo dal proprio consulente è formato da strumenti finanziari obbligazionari e azionari poco efficienti dal punto di vista dei costi e delle performance.

La volontà di Giovanni è di cercare una soluzione alternativa che permetta di mantenere protetto il capitale in essere e ottenere nello stesso tempo una crescita moderata del patrimonio.

Il contratto assicurativo

Si tratta di un contratto assicurativo vita di tipo multiramo di diritto lussemburghese tramite una delle più prestigiose compagnie assicurative sul mercato, caratterizzata dalla combinazione di un prodotto assicurativo con partecipazione agli utili e di un prodotto di investimento assicurativo di tipo unit-linked.

Relativamente alla parte investita nella Gestione Separata della compagnia, la società garantisce il capitale iniziale in ogni momento. I rendimenti si consolidano annualmente. La parte finanziaria verrà investita in strumenti ETF multi-asset con diversi profili di rischio in collaborazione con una delle maggiori case produttrici a livello mondiale.

Date le esigenze del cliente di una maggior protezione ed i suoi obiettivi di lungo termine, il team BIG Brokers consiglia un profilo conservativo mirato a consolidare il patrimonio nel tempo. E senza l’esposizione ad elevati rischi, mantenendo una volatilità contenuta.

Tra le caratteristiche di questa soluzione ci sono l’ampia flessibilità nell’asset allocation e nella selezione dei sottostanti nella parte finanziaria, l’ampia semplicità e trasparenza e i costi estremamente contenuti che permettono di non erodere il capitale nel tempo.

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*Le informazioni riportate non costituiscono contratto e non impegnano il broker o l’assicuratore per il quale valgono le condizioni contrattuali sottoscritte tra le parti. Leggere attentamente il set informativo di polizza prima della sottoscrizione.

Immagine di copertina di mangostar by freepik

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